北仑农商银行丰收信福202115E期封闭净值型理财产品
时间：2021-10-12
北仑农商银行丰收信福202115E期封闭净值型理财产品
2021年第3季度报告
产品管理人：宁波北仑农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2021-08-12起至2021-09-30止。
产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 北仑农商银行丰收信福202115E期封闭净值型理财产品 |
产品登记编码 | C3208221000033 |
产品管理人 | 宁波北仑农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司杭州分行 |
产品运作方式 | 公募封闭式净值型银行理财 |
产品成立日 | 2021-08-12 |
产品到期日 | 2022-08-12 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | 4.15%/年 |
估值方法 | 市值法 |
产品收益表现
阶段 | 净值增长率（%） |
当期（2021-08-12至2021-09-30） | 0.45 |
自产品成立日至今 |
主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2021-08-12至 2021-09-30 |
本期已实现收益 | -201.89 |
本期利润 | 45,024.74 |
期末产品资产净值 | 10,045,024.74 |
期末产品份额净值 | 1.0045 |
投资组合情况及流动性风险分析
期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | 间接投资 | ||
金额 | 占产品总资产的比例（%） | 金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 0.00 | 0.00 | 10,604,501.64 | 105.57 |
其中：债券 | 0.00 | 0.00 | 10,604,501.64 | 105.57 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||||
期货 | |||||
期权 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | 174,024.78 | 1.73 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 0.00 | 0.00 | 49,663.70 | 0.49 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 10,045,226.63 | 100.00 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 | 110,602.15 | 1.10 |
合计 | 10,045,226.63 | 100.00 | 10,938,792.27 | 108.90 | |
注1：间接投资占产品总资产的比例（%）为占本产品总资产的比例（%）。
投资组合流动性风险分析
注：由管理人自行补充
报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 中信证券丰收信益5号集合资产管理 | 10,045,226.63 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行活期存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。
报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细（穿透后）
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 21襄阳01 | 278,948.51 | 2.78 |
2 | 21穂建03 | 274,774.68 | 2.74 |
3 | 21义乌01 | 228,978.90 | 2.28 |
3 | 21柯开03 | 228,978.90 | 2.28 |
3 | 21蚌城01 | 228,978.90 | 2.28 |
4 | 20麓建01 | 185,524.20 | 1.85 |
5 | 21光证G5 | 183,366.31 | 1.83 |
6 | 21江门02 | 183,183.12 | 1.82 |
7 | 21兴川国资PPN003 | 183,164.80 | 1.82 |
8 | 21环太湖PPN001 | 182,853.39 | 1.82 |
9 | R014 | 174,024.78 | 1.73 |
10 | 21江水02 | 161,219.70 | 1.60 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行活期存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。
托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
宁波北仑农村商业银行股份有限公司
2021-10-15
