北仑农商银行丰收信福202003E期封闭净值型理财产品
时间：2020-11-13
北仑农商银行丰收·信福202003E期封闭净值型理财产品
2020年10月份月度报告
产品管理人：宁波北仑农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2020-10-1起至2020-10-31止。
1、 产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 北仑农商银行丰收信福202003E期封闭净值型理财产品 |
产品登记编码 | C3208220000028 |
产品管理人 | 宁波北仑农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司杭州分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型银行理财 |
产品成立日 | 2020-9-10 |
产品到期日 | 2021-9-10 |
报告期末产品份额总额 | 51440000 |
业绩比较基准（如有） | 3.95%/年 |
估值方法 | 市值法 |
2、 产品收益表现
阶段 | 净值增长率（%） |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2020-10-01至 2020-10-31 |
期末产品资产净值 | 51756356 |
1.00615 |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | 间接投资 | ||
金额 | 占产品总资产的比例（%） | 金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 0.00 | 0.00 | 40732027.55 | 78.70 |
其中：债券 | 0.00 | 0.00 | 40732027.55 | 78.70 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||||
期货 | |||||
期权 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | 7322482.38 | 14.15 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | 7322482 | 14.15 | |
6 | 货币市场工具 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 0.00 | 0.00 | 488089.80 | 0.94 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 51756356 | 100 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 | 7610595.93 | 14.70 |
合计 | 51756356 | 100.00 | 56153195.70 | 108.50 | |
注1：间接投资占产品总资产的比例（%）为占本产品总资产的比例（%）。
4.2 投资组合流动性风险分析
投资组合流动性风险分析本产品属于开放式固收类，控制投资资产和开放期的错配程度以降低流动性风险，主要风险为存续期内的信用风险，流动性风险较小。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 中信证券丰收信益1号集合资产管理计划 | 51756356 | 100 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。
宁波北仑农村商业银行股份有限公司
2020-11-11
